Allianz

Trade
CONTACT
Zoeken
valse-facturen-fraude

Grote, complexe financiële systemen: walhalla voor fraudeurs

Valse facturen en valse bestellingen zijn de meest voorkomende vorm van externe fraude. Iedere ondernemer kent wel de relatief kleine facturen die binnenkomen voor zogenaamde standaarddiensten die nooit zijn geleverd. Maar pas op, denk er niet te licht over. Valse facturen kunnen grote schades veroorzaken. Een (fictief) voorbeeld:

Een (fictief) voorbeeld van factuurfraude

Een detailhandelsketen op het gebied van drogisterijproducten betaalde jarenlang valse facturen voor niet geleverde goederen. Via een gehackte mailbox van een grote leverancier kwamen jarenlang valse facturen binnen. De bedragen zijn overgemaakt naar een buitenlandse bankrekening. Dit kon zo lang onopgemerkt gebeuren omdat de valse facturen niet opvielen in de ‘grote stroom’. De bedragen waren beperkt en de facturen werden verspreid over het jaar ingestuurd.

Grote bedrijven zijn vaak doelwit van dergelijke fraude omdat ze met hun complexe financiële systemen fraudeurs de kans bieden om onopgemerkt te blijven. Alles bij elkaar liep de schade op tot boven €250.000. Omdat de fraudezaak in de publiciteit breed is uitgemeten, was er niet alleen sprake van financiële schade; ook de reputatie van het bedrijf leed eronder.  

Hoe kun jij dit voorkomen?

  • Valse facturen en valse bestelopdrachten zien er op het eerste gezicht volledig betrouwbaar uit. Alleen op detailniveau zijn mogelijke afwijkingen te vinden. Allerlei maateregelen zijn mogelijk om ze tijdig te traceren.
  •  
  • Train medewerkers om verdachte bestellingen of betalingswijzen te herkennen. Medewerkers moeten ook weten hoe ze moeten handelen als ze vermoeden dat een bestelling frauduleus is. 
  • Controleer nieuwe klanten die zich aandienen. Check bedrijfs- en persoonsgegevens en ga (bij een grote opdracht) ook de financiële achtergrond van het bedrijf na.  
  • Dubbele goedkeuring: laat altijd een tweede persoon bestellingen met een hoog bedrag of bestellingen van nieuwe klanten intern goedkeuren.
  • Maak gebruik van geautomatiseerde fraudedetectie-software (denk bijvoorbeeld aan ai-oplossingen). Hiermee zijn verdachte bestellingen of verdacht gedrag te registreren. Afwijkende patronen worden herkend, zoals ongebruikelijke bestelhoeveelheden, onbekende IP-adressen, of locaties die niet overeenkomen met de bekende klantgegevens.

Bijna 85% van de fraudepogingen zijn succesvol

De meeste fraudegevallen waarmee bedrijven te maken krijgen zijn valse facturen. Ook valse bestellingen staan in de top 3. Dat blijkt uit het fraudeonderzoek dat Allianz Trade jaarlijks uitvoert.

Uit het laatste onderzoek blijkt dat 16% van alle externe fraudepogingen (waarvan valse facturen en valse bestellingen de meerderheid vormen) tijdig worden ontdekt.

Dus bijna 85% is succesvol. Het schadebedrag zit in bijna 40% van de gevallen tussen €1 en €50.000, 17% zit tussen €50.000 en €100.000 en 13% tussen €100.000 en €200.000.

Hoe kun je jouw bedrijf beschermen?

Natuurlijk is het slim om degelijke preventiemaatregelen te nemen (zie het blokje: Hoe kun jij dit voorkomen?). Maar desondanks blijft het risico van interne fraude bestaan. Nul risico bestaat niet. Om te voorkomen dat jouw bedrijf aanzienlijke schade lijdt, biedt Allianz Trade een fraudeverzekering die voor elk type bedrijf op maat gemaakt kan worden.

Wat biedt de fraudeverzekering van Allianz Trade?

Met onze fraudeverzekering beperk je de financiële schade door zowel externe- als interne fraude. We vergoeden het grootste deel van het schadebedrag. Ook reputatieschade valt onder de dekking. Verder kun je rekenen op deskundig advies om fraude te voorkomen.

Geen enkel bedrijf ontkomt aan fraude!