I cinque step per tenere traccia del tuo cash flow

Potrai anche registrare fatturati stellari, ma senza una buona gestione e un monitoraggio costante del cash flow, il rischio di chiudere i battenti è sempre dietro l'angolo.

Premesso che la gestione dei flussi di cassa è una materia complessa, ci sono tuttavia alcuni elementi essenziali che non si possono ignorare.

Spesso si pensa che la gestione finanziaria e l’analisi del cash flow siano strumenti necessari solo alle aziende di grandi dimensioni. Sbagliato. Un attento studio dei flussi di cassa è invece un’attività basilare per qualsiasi tipo di business.

Prenditi dunque tempo per registrare tutte le entrate e le spese. Solo avendo una fotografia nitida della situazione finanziaria della tua azienda, sarai in grado di individuare in tempo possibili campanelli di allarme. E, se necessario, correre ai ripari.

Se non riesci ad occupartene personalmente, o se non puoi permetterti di assumere un professionista, puoi sempre avvalerti di un software per la contabilità. Sul mercato ce ne sono numerosi. Con il supporto di questi strumenti avrai una view più chiara dei movimenti di denaro in entrata e in uscita e semplificherai, di conseguenza, le scelte strategiche da prendere in futuro.

Il ritardo o il mancato pagamento delle fatture è senza dubbio una delle principali cause che, nel lungo periodo, possono causare una crisi di liquidità.

Per questo motivo, impostare un calendario per i flussi di cassa in entrata è fondamentale per non perdere di vista le scadenze.

Dopo aver stabilito con il cliente i termini di pagamento, fissa sul calendario le date precise in cui i loro pagamenti devono essere effettuati. La creazione di un prospetto con i giorni in cui i clienti devono saldare le fatture ti aiuterà a pianificare le azioni da mettere in atto per ottenere il denaro dovuto. Sarai così consapevole dei problemi ben prima che si verifichino.

Prima fatturi, prima incassi. Tuttavia, può capitare che, nonostante le precauzioni, i clienti siano in ritardo nei pagamenti. Premesso che è sempre meglio mettere subito in chiaro i termini di pagamento, nel malaugurato caso in cui non vengano rispettate le scadenze, il consiglio è agire tempestivamente, già al primo segnale, evitando che il credito si accumuli fino a diventare inesegibile. Un discorso tanto più valido, quando si tratta di fatture con importi elevati.

Prevedi pertanto una formula standard per inviare una email di sollecito. Se il problema persiste, sii inflessibile. In casi estremi, blocca la fornitura di servizi o di prodotti finché non avrai chiarito la situazione con il cliente insolvente.

Una buona gestione del cash flow significa non solo occuparsi della solvibilità nel breve ma anche pianificare gli investimenti futuri. Invece di acquistare attrezzature e forniture quando emerge una necessità, calcola gli acquisti per tempo. Questo ti aiuterà a tenere traccia delle tue spese.

Pianificando gli acquisti, creerai automaticamente un piano di monitoraggio. Stesso discorso per i pagamenti regolari come utenze, affitto e assicurazione.

In questo modo avrai sempre sotto controllo le scadenze e gli importi che spenderai in quelle date.

Spesso il mancato successo di un’azienda dipende dalla carenza di liquidità. Per non imbattersi in questa situazione, è essenziale effettuare una previsione accurata del flusso di cassa, ovvero la stima del denaro che ti aspetti di far entrare e uscire dalla tua attività in un determinato periodo di tempo in base a pagamenti, crediti, investimenti di capitale o finanziamento del debito previsti.

In altre parole, ci si assicura che l'azienda disponga di liquidità sufficiente per continuare a operare ed evitare problemi di finanziamento. Non solo. Dalla pianificazione finanziaria dipendono tutte le decisioni strategiche e gli investimenti futuri, poiché offrono uno spaccato su quello che succederà fra tre mesi, sei mesi, un anno.

Le proiezioni del flusso di cassa sono particolarmente utili da utilizzare quando si cerca di determinare l'impatto finanziario delle manovre aziendali. Se stai pianificando eventuali cambiamenti futuri per la tua attività, assicurati di eseguire una proiezione del flusso di cassa per confermare che la mossa non ti metta in una posizione finanziaria insostenibile.