La défense par la prévention des sinistres

Même des mesures préventives et des contrôles extensifs ne peuvent totalement empêcher les abus et les activités frauduleuses. Mais ils peuvent au moins les gêner. Nous vous conseillons donc de suivre les recommandations suivantes: Lorsqu’une relation d’affaires existe depuis quelques années, la confiance du client s’accroît naturellement. Même avec les grandes entreprises, vous supposez donc que le paiement interviendra. Personne ne souhaite perdre sa réputation. Ou l’acheteur vous a assuré qu’il dispose d’un budget et que vous serez payé sans problème. Ou votre équipe de vente a vérifié l’historique du client et est confiante quant à sa stabilité financière.

Conseils pour minimiser les risques*

Réglez le processus commercial et générez ainsi de la transparence.
Définissez clairement les tâches, les pouvoirs et les responsabilités.
Prêtez attention à la répartition des fonctions (p. ex. la caisse, la comptabilité et les mises en demeure ne sont pas confiées à la même personne).
Essayez d’éviter qu’un petit nombre de collaborateurs maîtrisent les connaissances.
Intégrez des contrôles aux opérations quotidiennes. Réalisez régulièrement des contrôles impromptus auprès de tous les collaborateurs – quelle que soit leur ancienneté – afin que les délinquants potentiels ne puissent pas se préparer.
Vérifiez l’efficacité de votre système de contrôle interne (Révision et Compliance).
Procédez régulièrement à des contrôles et à des visites dans vos filiales ou succursales en Suisse et à l’étranger.
Accordez une attention particulière à la vérification de vos liquidités. Demandez à votre auditeur d’expliquer précisément les différents postes du bilan.
Vérifiez soigneusement les nouveaux collaborateurs – notamment ceux qui occupent des positions clés – avant l’embauche. Faites-vous présenter l’ensemble des documents et références. Exigez toujours des exemplaires originaux. Insistez le cas échéant sur la soumission d’un extrait de casier judiciaire à jour.
Favorisez la volonté de changement et la mobilité de vos collaborateurs au sein de votre entreprise.

* Remarque: cette liste contient des propositions de mesures préventives. Il ne s’agit toutefois pas de directives contraignantes. Vous êtes bien entendu libre de procéder autrement.