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Les directeurs financiers : une meilleure gestion des risques et opportunités grâce à la technologie

Cet article contient :

Grâce à des outils sophistiqués, le rôle des directeurs financiers est de plus en plus visible au sein des entreprises. Cela leur permet d'utiliser plus largement leur expertise, leurs connaissances et leur leadership. Quels sont les éléments clés et les techniques qu'ils utilisent pour contrôler la stabilité financière et accroître la rentabilité ?

D'une part, les données financières en temps réel permettent aux directeurs financiers de réagir plus rapidement à l'évolution de la situation et de prendre des mesures en temps opportun, et d'autre part, ils sont également mieux à même de se projeter dans l'avenir. Grâce à de nouvelles techniques, il est possible de faire des prévisions plus précises sur les performances financières futures. Les directeurs financiers peuvent également réagir de manière plus proactive aux tendances, aux opportunités et aux risques.

Les nouvelles technologies offrent de nouvelles possibilités d'analyse des données, d'automatisation, de gestion des risques et de planification stratégique. Les directeurs financiers peuvent ainsi adopter une approche plus intégrée de la gestion financière. De quel type d'outils et d'éléments de base s'agit-il ? 

Analyse des données et Business Intelligence (BI)

Analyse prédictive : En utilisant des données historiques et des modèles d'apprentissage automatique, les directeurs financiers peuvent prévoir les flux de trésorerie, les niveaux d'endettement et les besoins de financement futurs. Cela permet de planifier les besoins en capitaux et d'optimiser la structure de la dette.

Tableaux de bord et visualisations : Les outils de BI permettent aux directeurs financiers d'obtenir des informations en temps réel sur les performances financières (y compris les flux de trésorerie, le fonds de roulement) et les profils de risque. Cela facilite le suivi des ratios d'endettement et l'identification des tendances susceptibles d'affecter la structure du capital. Les outils de BI (tels que Tableau, Power BI et QlikView) fournissent des analyses détaillées des structures de coûts et identifient les domaines dans lesquels les coûts peuvent être réduits sans affecter l'efficacité opérationnelle.

Technologie de blockchain

La blockchain peut fournir des enregistrements de transactions transparents et immuables. Cela améliore l'intégrité des données financières et aide à identifier les risques opérationnels. La blockchain peut également fournir des informations en temps réel sur les flux de trésorerie en enregistrant directement les transactions. Cela aide les directeurs financiers à surveiller et à gérer avec précision les flux de trésorerie. En outre, grâce au traitement rapide des paiements, la blockchain peut contribuer à accélérer les flux de trésorerie, améliorant ainsi la position de liquidité de l'entreprise.

Contrats intelligents : ils permettent d'exécuter automatiquement des transactions financières si certains critères sont remplis. Cela nécessite moins de "travail", accélère les transactions et réduit les coûts. Ils garantissent également que les conditions (par exemple, pour les remboursements de prêts) sont respectées. 

Automatisation des processus robotiques (RPA)

La RPA permet d'automatiser les tâches répétitives dans le cadre de la gestion des risques. Pensez à la collecte de données, aux rapports financiers et au contrôle de la conformité. La précision et l'efficacité s'en trouvent accrues. Les divergences et les transactions suspectes peuvent également être rapidement identifiées grâce à la RPA. En outre, la RPA permet de traiter toutes sortes de tâches pratiques (telles que les paiements, le traitement des factures et l'envoi de rappels de paiement). Pratiquement aucune main humaine n'est impliquée. En d'autres termes : moins de frais de personnel et moins de risques d'erreurs.

Analyse de scénarios et simulations

Optimisation des décisions de financement : L'analyse de scénarios et les simulations permettent aux directeurs financiers d'évaluer l'impact de différents scénarios économiques sur l'endettement et les besoins en capitaux. Par exemple, il est possible d'identifier à l'avance l'impact de l'évolution des taux d'intérêt sur la dette et les paiements d'intérêts. De même, en analysant différents scénarios de refinancement, le directeur financier peut déterminer quand il est avantageux de refinancer ou de rembourser la dette afin de minimiser les coûts de financement.

L'analyse de scénarios (avec des outils tels que Tableau, Adaptive Insights, BOARD et Jedox) peut être utilisée pour tester la robustesse de l'entreprise dans des conditions extrêmes, telles que les récessions économiques, les chocs du marché ou les perturbations opérationnelles inattendues. En simulant l'impact de différents risques (tels que le risque de change, le risque de crédit et le risque de marché), les directeurs financiers peuvent élaborer des stratégies pour atténuer ces risques.

Trading algorithmique et couverture

Automatisation de la couverture : le trading algorithmique et les stratégies de couverture automatisées peuvent aider à gérer les risques liés aux taux d'intérêt et aux devises. Cela peut contribuer à une position financière plus stable en minimisant les fluctuations inattendues de la dette.

Cloud Computing et systèmes ERP : les systèmes ERP basés sur l'informatique en nuage offrent des fonctionnalités complètes pour la gestion (en temps réel) des processus financiers, y compris la gestion de la dette et la planification du capital.

Intelligence Artificielle (IA) et Machine Learning (ML)

Évaluation des risques pilotée par l'IA : l'IA peut être utilisée pour analyser et évaluer le risque de crédit, entre autres, ce qui permet aux directeurs financiers de prendre des décisions plus éclairées sur le financement de la dette et l'allocation du capital. Les algorithmes de ML peuvent être utilisés pour développer des modèles d'optimisation de la structure du capital. Il est ainsi possible de maximiser le coût de la dette et le rendement des capitaux propres.

Le directeur financier du travail gagne du terrain grâce aux outils technologiques

Les exemples cités ne sont pas exhaustifs. Les RegTech et SurTech pour la gestion des risques liés à la réglementation, à la conformité et à l'assurance ne sont pas nommés. Des outils avancés sont également disponibles pour la cybersécurité, tels que les plateformes de renseignement sur les menaces et l'application de la technologie des registres distribués (DLT) pour la vérification afin de prévenir la fraude.

En fin de compte, toute cette technologie donne au directeur financier des outils pour opérer de manière encore plus stratégique et proactive afin d'accroître la stabilité financière et la rentabilité. Au fur et à mesure que l'automatisation progresse, le rôle du directeur financier deviendra de plus en plus prépondérant au sein de l'entreprise.

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