Décoder la data : rencontrez Felipe Rugeles Ospina et Olivier Bincaz, data scientists chez Allianz Trade

Felipe : J'ai étudié l'ingénierie, puis j'ai fait un doctorat en statistiques avant de me lancer dans l'industrie. Je suis arrivé chez Allianz Trade avec une certaine expérience en science des données, et je travaille aujourd'hui principalement dans la gestion des modèles d'IA. En science des données, les « modèles » sont ce que nous utilisons pour analyser différents types de données et les relations entre elles. Allianz Trade utilise les modèles de différentes manières ; ils sont importants pour la gestion des risques et la détection des fraudes, par exemple.

Mon métier consiste à m'assurer que les modèles restent valides et à jour avec les dernières informations, et qu'ils réagissent avec précision à des événements inhabituels, tels que des périodes de changements économiques rapides. Les crises ou les bouleversements majeurs, tels que la pandémie de Covid-19, se reflètent dans les données, qu'il s'agisse d'indicateurs macroéconomiques, de décisions des chefs d'entreprise ou du comportement des clients. À mesure que les situations évoluent, les modèles peuvent avoir besoin de données supplémentaires ou différentes pour continuer à bien fonctionner et produire des résultats pertinents.

Je participe également au développement de nouveaux modèles et outils numériques, notamment avec l'IA générative. Je me tiens au courant des tendances et des nouvelles technologies qui apparaissent, et je les évalue afin de déterminer comment nous pourrions les mettre à la disposition de nos équipes commerciales.

Olivier : J'ai fait mes débuts au sein du département IT d'Allianz Trade. J'ai également une formation d'ingénieur et j'ai occupé plusieurs postes différents chez Allianz Trade. Aujourd'hui, je travaille principalement avec des modèles, et mon équipe fait le lien entre les modèles et les personnes qui les utilisent.

Nous aidons nos équipes, par exemple nos analystes crédit et nos arbitres, à interpréter et à comprendre les résultats obtenus à partir des modèles, et nous signalons les résultats qui doivent être vérifiés manuellement. Je passe beaucoup de temps à concevoir des processus et des systèmes. Nous essayons de mettre en place des outils d'explication pour les aider à comprendre les résultats des modèles, et nous répondons à leurs questions dès qu'elles se posent.

Olivier : Presque tous les projets sur lesquels nous travaillons impliquent un certain niveau de collaboration. Nous recevons toujours des commentaires ou des suggestions directs d'autres équipes, ce qui est un point de départ essentiel.

Actuellement, bon nombre de nos modèles produisent des résultats qui nécessitent beaucoup de temps pour être interprétés. Mon équipe travaille donc avec une autre équipe de data science pour développer un outil d'IA générative qui expliquera ces résultats plus clairement. Nous espérons que le résultat final permettra à nos analystes d'obtenir plus rapidement et plus facilement des informations claires sur des résultats particuliers concernant les demandes de limite de crédit.

Felipe : J'ai récemment fait le tour de toutes nos différentes régions pour discuter avec les équipes sur le terrain, afin de mieux comprendre leurs besoins. Par exemple, nous travaillons actuellement sur un outil permettant de créer plus efficacement des présentations PowerPoint, ce qui devrait faciliter considérablement les présentations à nos clients pour nos équipes. Nous espérons standardiser cette tâche. La qualité sera tout aussi élevée, voire supérieure, mais notre équipe aura plus de temps pour se concentrer sur les produits que nous pouvons offrir et pour établir des relations significatives avec les clients.

Nous travaillons également à l'élaboration d'une vue d'ensemble de toutes les tâches effectuées par nos équipes. En créant ce catalogue, nous espérons pouvoir identifier les processus pour lesquels nous pouvons apporter notre aide. Essentiellement, nous voulons comprendre pour quelles étapes, tâches ou processus nous pouvons créer des outils, afin de les automatiser ou de les rendre beaucoup moins chronophages.

Felipe : Au cours des dernières années, il a été fascinant de suivre la rapidité avec laquelle la technologie a évolué. Le défi et l'opportunité d'apprentissage sont les mêmes pour nous : nous assurer que nous savons quelles sont les dernières innovations adaptées à nos équipes et à notre environnement réglementaire, afin de pouvoir accompagner nos clients à l'avenir.

Olivier : Je suis d'accord. J'ai été très impressionné par certains des nouveaux modèles linguistiques à grande échelle et par la façon dont ils expliquent nos données, mais ils en sont encore à un stade très précoce de développement. Il est essentiel de veiller à ce que nous soyons en totale conformité, et cette nouvelle technologie peut poser un défi en termes d'explicabilité, c'est-à-dire la compréhension et l'articulation de la manière dont elle produit ses résultats et des raisons pour lesquelles elle le fait. Il sera donc important de trouver le bon équilibre, les domaines dans lesquels l'IA peut aider sans compromettre l'explicabilité. Il est également essentiel de garder à l'esprit que si les progrès de l'IA sont fascinants, cette technologie n'est qu'un outil. Une surveillance humaine appropriée est absolument vitale, et son efficacité repose sur l'expertise et la prise de décision humaines.

Dans cette optique, je pense que nos bases de données constituent une opportunité d'apprentissage importante pour l'IA. Nous collectons depuis longtemps des données afin de créer des modèles, en accédant aux données de plus de 289 millions d'entreprises dans tous les secteurs et dans plus de 160 pays. L'analyse de ces archives historiques nous apprend beaucoup. À mon avis, l'une des choses les plus passionnantes que nous puissions faire est de tirer le meilleur parti des années de travail que nous avons déjà accomplies : les données dont nous disposons constituent une mine d'informations fascinantes qui ont le potentiel de transformer la prévision des risques et le niveau de protection que nous pouvons offrir à nos clients.