Renforcer l’assurance-crédit grâce à des analyses fondées sur les données

Alors que les entreprises commencent à élaborer leur stratégie de croissance pour 2026, elles font face à une forte volatilité et à un climat incertain pour le commerce mondial. Les résultats du Global Survey 2025 d’Allianz Trade révèlent une chute de confiance significative des exportateurs depuis l’annonce des hausses de droits de douane et restrictions commerciales par l’administration Trump le 2 avril 2025 (désignée comme le “Liberation Day”).

Moins de la moitié des entreprises interrogées anticipent une hausse de leurs exportations dans les 12 prochains mois, contre 80 % avant cette annonce. Cela vient s’ajouter à un contexte déjà difficile, marqué par l’inflation, les fluctuations monétaires et un éventail de risques en constante évolution.

Dans cet environnement complexe et mouvant, les entreprises performantes sont celles qui prennent les devants. Elles adoptent des solutions agiles et innovantes pour sécuriser leur croissance. Elles ne recherchent pas seulement une protection classique, mais exigent de la rapidité, de la fiabilité et de la précision dans leurs décisions de crédit.

Nous leur offrons cet avantage concurrentiel grâce à une approche fondée sur la donnée et la technologie. En combinant des données macroéconomiques variées avec les connaissances terrain de nos experts, nous aidons les entreprises à croître plus vite et à prendre des décisions mieux éclairées.

Notre force réside autant dans la qualité des données utilisées que dans la façon dont nos experts les exploitent. Notre équipe analyse en continu un large éventail d’informations à jour sur les entreprises du monde entier : données administratives et financières, comportements de paiement, flux de trésorerie, indicateurs ESG, et informations collectées directement via un dialogue ouvert avec les entreprises évaluées.

Ces données sont centralisées, validées, interprétées et enrichies par nos spécialistes des risques. Leur compréhension des marchés, des secteurs et des dynamiques économiques mondiales nous permet d’agir rapidement et de manière ciblée face aux évolutions des risques.

Grâce à cette combinaison entre analyse de données et expertise humaine, nous affinons les limites de crédit, ajustons les garanties proposées, et accompagnons nos clients dans un environnement de marché en constante mutation.

Les données seules ne suffisent pas. Ce sont nos analystes qui font toute la différence. Les technologies de pointe, notamment l’IA, nous permettent de traiter plus vite les données. Mais ce sont nos experts, présents sur le terrain dans chaque région, qui les interprètent et les appliquent dans un contexte réel.

Ils intègrent leurs connaissances locales à un cadre global de gestion du risque. Ils échangent avec les entreprises évaluées pour capter des signaux non quantifiables : changement de direction, nouvelle stratégie commerciale, évolution de la demande… autant de facteurs décisifs qu’aucun algorithme ne peut détecter seul.

Nous utilisons un outil d’évaluation simple mais puissant : le grading Allianz Trade. Ce score prédit, sur une échelle de 1 (risque faible) à 10 (insolvabilité), la probabilité qu’une entreprise fasse défaut dans les 12 mois.

C’est une référence de confiance pour évaluer la santé financière d’un partenaire potentiel, mieux identifier les opportunités et accélérer les décisions commerciales à l’échelle mondiale. Le score repose sur une évaluation rigoureuse, combinant l’analyse de données avancée et le jugement de nos équipes. Il est utilisé de manière cohérente sur tous les marchés.

Avec ce grading, nos analystes produisent des évaluations de risque claires et exploitables. Cela permet aux entreprises d’agir en toute confiance, que ce soit pour explorer un nouveau marché, accorder un délai de paiement, ou ajuster leur stratégie dans un contexte économique incertain.

L’intelligence artificielle vient renforcer l’expertise humaine, pas la remplacer. Nous l’utilisons pour automatiser les tâches répétitives et accélérer le traitement de données, afin que nos analystes puissent se concentrer sur les missions à forte valeur ajoutée.

Grâce à l’IA, nous gagnons en rapidité et en précision, tout en maintenant la qualité de nos évaluations. Nos experts peuvent identifier plus vite les opportunités et les risques critiques, pour prendre des décisions au bon moment.

Nous proposons des solutions d’assurance-crédit rapides, cohérentes et fiables, en alliant technologie de pointe et intelligence humaine.

Dans un monde incertain, les stratégies commerciales gagnantes s’appuient sur trois piliers : les données, la technologie, et l’expertise humaine. Chez Allianz Trade, nous réunissons ces trois forces pour vous aider à prendre des décisions de crédit plus rapides et plus justes. Que vous cherchiez à conquérir un nouveau marché, à sécuriser vos transactions, ou à anticiper les turbulences économiques, nos solutions d’assurance-crédit vous apportent la clarté et la confiance nécessaires.