Dans ce paysage complexe et en évolution rapide, les entreprises qui réussissent doivent être proactives, en adoptant des stratégies et des solutions innovantes pour sécuriser leur croissance dans un contexte d’incertitudes. Les entreprises recherchent plus que de simples protections standard : elles ont besoin de précision, de rapidité et de confiance dans leurs décisions de crédit commercial. Grâce à notre approche de l’assurance-crédit basée sur les données et la technologie, Allianz Trade offre un avantage concurrentiel évident. En combinant l’accès à des ensembles complets et diversifiés de données macroéconomiques, y compris des données financières et comportementales des entreprises, avec la connaissance approfondie du marché de nos spécialistes du risque, nos solutions d'assurance-crédit donnent à votre entreprise les moyens de croître plus rapidement et de prendre des décisions plus éclairées.

La force de l’approche d’Allianz Trade réside dans la façon dont nos experts utilisent les données, ainsi que dans l’étendue et l’échelle des ensembles de données que nous utilisons. Notre « A-Team » de spécialistes du risque commercial analyse un large éventail d’informations à jour sur les entreprises afin d’évaluer la solvabilité des entreprises du monde entier, et ce, de manière continue. Il s’agit notamment de données administratives et financières, de données sur le comportement de paiement, de données bancaires et de flux de trésorerie, d’indicateurs de risque liés aux facteurs ESG et des contributions directes des entreprises elles-mêmes, recueillies dans le cadre d’un dialogue ouvert et régulier.

Ces ensembles de données sont continuellement compilés, validés et interprétés par nos spécialistes des risques commerciaux, qui comprennent parfaitement le commerce mondial et les nuances des différents marchés, secteurs et forces macroéconomiques en jeu. Cette combinaison d’analyse basée sur les données et le jugement humain d’expert permet à Allianz Trade de réagir rapidement et de manière décisive aux risques commerciaux émergents, de prendre des décisions plus précises sur les limites de crédit et les cadres politiques, et d’aider les entreprises à garder une longueur d’avance sur la dynamique changeante du marché.

Bien que les données représentent une partie importante de l’approche d’Allianz Trade, elles ne constituent qu’un aspect de notre stratégie. Notre « A-Team » fait la différence cruciale. Les technologies de pointe, y compris les outils d’intelligence artificielle (IA), nous aident à traiter rapidement de grands volumes de données. Cependant, ce sont nos analystes expérimentés des risques commerciaux qui interprètent et appliquent ces données dans un contexte commercial. Basés sur le terrain sur les marchés du monde entier, nos analystes comprennent la dynamique locale et intègrent leurs connaissances uniques dans un cadre de risque mondial.

Cette combinaison de données et d’informations humaines éclairées permet à Allianz Trade d’aligner sa compréhension plus large des tendances économiques et sectorielles avec une analyse plus ciblée des entreprises et des conditions locales. Il est important de noter que nos analystes experts restent en contact avec de nombreuses entreprises que nous évaluons, ce qui leur permet d’obtenir des informations qualitatives essentielles que les données seules ne peuvent pas fournir. Il peut s’agir d’informations sur les changements de direction, les nouvelles stratégies de vente et de marketing, ou l’évolution de la demande des consommateurs, par exemple. 

L’un des principaux outils d’analyse de données que nous utilisons est Allianz Trade Grade – un système de notation simple mais puissant qui décrit la probabilité qu’une entreprise fasse défaut dans les 12 prochains mois. Sur une échelle allant de un (risque faible) à 10 (insolvabilité), il donne aux entreprises une vision claire de la santé financière de leurs partenaires commerciaux potentiels, ce qui les aide à identifier les opportunités de croissance et à prendre des décisions plus rapides et plus sûres dans les chaînes d’approvisionnement mondiales.

Utilisé de manière cohérente sur tous les marchés, ce grade est une référence fiable pour évaluer la solvabilité et déterminer la couverture d’assurance-crédit. Chaque score fait l’objet d’un processus d’évaluation rigoureux, combinant une analyse avancée basée sur des données avec l’expertise et le jugement de nos équipes.

À l’aide d’Allianz Trade Grade, nos analystes élaborent des évaluations des risques claires et cohérentes, ce qui permet d’obtenir des informations exploitables pour les clients. Les entreprises peuvent ensuite tirer parti de ces informations en toute confiance et prendre des décisions commerciales plus éclairées, qu’il s’agisse d’explorer des opportunités sur de nouveaux marchés, d’accorder du crédit à des partenaires commerciaux ou de naviguer dans un environnement difficile.

Nous utilisons des technologies de pointe comme l’IA pour améliorer, plutôt que remplacer, notre expertise humaine. Nous exploitons des outils basés sur l’IA pour soutenir les décisions en rationalisant les tâches chronophages et répétitives, et pour accélérer le traitement des données. De cette façon, nos analystes peuvent consacrer leur temps à ce qui compte le plus, c’est-à-dire aux évaluations des risques de grande valeur et aux aspects plus complexes de la prise de décision en matière de crédit commercial.

Les outils d’IA nous aident à analyser divers ensembles de données à grande vitesse et à grande échelle, ce qui permet à notre « A-Team » d’identifier et d’appliquer les informations rapidement et efficacement. Nos experts peuvent ensuite consacrer leur temps et leur attention aux meilleures opportunités ou aux plus grandes expositions aux risques, améliorant ainsi à la fois la précision et la rapidité des décisions. L’IA permet donc à Allianz Trade d’obtenir des résultats plus rapides et plus cohérents en matière de crédit commercial, sans compromettre la qualité ou le jugement humain. C’est une approche qui permet aux entreprises de bénéficier à la fois d’une technologie de pointe et d’avis d’experts.

Dans l’environnement mondial imprévisible d’aujourd’hui, les stratégies commerciales les plus efficaces combinent les données, la technologie et le jugement d’experts. Chez Allianz Trade, notre approche de l’assurance-crédit combine ces trois facteurs cruciaux. En tirant parti d’ensembles de données complets et diversifiés, d’outils soutenus par l’IA et des connaissances de nos analystes expérimentés en risques commerciaux, nous aidons les entreprises à prendre des décisions plus rapides et plus précises en matière de crédit commercial.

Que vous exploriez de nouveaux marchés d’exportation, que vous accordiez du crédit à des partenaires commerciaux ou que vous cherchiez à naviguer dans la dynamique changeante des marchés et les vents contraires économiques, l’Assurance-crédit d’Allianz Trade vous offre la clarté et la confiance dont vous avez besoin.