11 Temmuz 2025
Veriyle Güçlenen Ticari Alacak Sigortası
Şirketler 2026 büyüme stratejilerini planlamaya başlarken, küresel ticaretin görünümü oldukça dalgalı ve zorlu bir tablo sunuyor.
Özet
Anahtar Çıktılar
- Çeşitli veri kaynakları içgörülerimizi oluşturuyor: Allianz Trade, finansal ve davranışsal verilerden şirketlerden doğrudan alınan bilgilere kadar geniş bir veri yelpazesini kullanarak küresel risk çerçevesi oluşturuyor ve hassas, gerçek zamanlı değerlendirmeler sunuyor.
- Teknoloji süreçlerimizi hızlandırıyor: Ekiplerimiz, büyük veri hacimlerini daha verimli işlemek için yapay zeka ve otomasyon teknolojilerini kullanıyor. Böylece ticari kredi kararları daha hızlı alınırken, kalite de aynı şekilde korunuyor.
- A-Takımımız fark yaratıyor: Uzman analistlerimizin deneyimi, Ticari Alacak Sigortası yaklaşımımızın kalbinde yer alıyor. Veri ve teknoloji, insan gücünü desteklemek için kullanılıyor.
Hızlı Başvuru Formumuzu Doldurun, 15 Alıcınızın Ücretsiz Risk Kredibilite Analizini Yapalım!
Şirketlerin geleceği kontrol etmelerine yardım ediyoruz. İşinizi, ticari istihbaratımızın gücüyle karlı bir şekilde büyütebilirsiniz.
Yeni yayımlanan Allianz Trade Küresel Anketi 2025 sonuçlarına göre, Trump yönetiminin 2 Nisan 2025’te duyurduğu - Kurtuluş Günü - gümrük tarifeleri artışları ve ticaret kısıtlamaları ihracatçıların güvenini sarstı. Anket, şirketlerin yalnızca yarısından azının önümüzdeki 12 ayda ihracat artışı beklediğini ortaya koyuyor – bu oran Kurtuluş Günü öncesinde %80’di.
Bu gelişmeler, enflasyon ve döviz dalgalanmaları gibi çeşitlenen risklerle zaten zor koşullarda faaliyet gösteren şirketlerin işini daha da karmaşık hale getiriyor. Böylesine hızlı değişen bir ortamda başarılı olmak isteyen şirketlerin, belirsizlikler içinde büyümelerini güvence altına almak için proaktif stratejiler ve yenilikçi çözümler benimsemeleri gerekiyor.
Allianz Trade olarak biz de Ticari Alacak Sigortası’nda veri odaklı ve teknoloji destekli yaklaşımımızla şirketlere net bir rekabet avantajı sunuyoruz. Makroekonomik verilerden şirketlerin finansal ve davranışsal verilerine kadar geniş ve çeşitli veri kaynaklarına erişimimizi, uzman risk analistlerinin derin piyasa bilgisiyle birleştirerek, şirketlerin daha hızlı büyümesine ve daha isabetli kararlar almasına yardımcı oluyoruz.
Ticari kredi derecelendirmede verinin gücü
Allianz Trade’in gücü, yalnızca geniş veri tabanından değil; bu verilerin uzmanlarımız tarafından nasıl analiz edip yorumlandığından kaynaklanır. Ticari risk tahsis uzmanlarımız, dünya genelindeki şirketlerin kredibilitesini sürekli izler ve en güncel, kapsamlı bilgileri analiz eder.
Bu bilgiler, idari ve finansal veriler, ödeme davranışları, banka ve nakit akışı verileri, ESG (çevresel, sosyal, yönetişim) risk göstergeleri ile şirketlerle düzenli iletişim yoluyla doğrudan alınan girdileri içerir.
Finansal analiz için gerekli bu kapsamlı veriler sürekli toplanır, doğrulanır ve yorumlanır. Risk uzmanlarımız; farklı pazarlar, sektörler ve makroekonomik dinamikler konusundaki derin bilgi birikimleri sayesinde bu verileri analiz eder. Veri odaklı analiz ile kredi uzmanlarımızın derin bilgisini birleştiren bu yaklaşım, Allianz Trade’in ortaya çıkan ticaret risklerine hızlı yanıt vermesini, daha isabetli kredi limit kararları almasını ve terzi işi poliçe şartlarının belirlemesini sağlar ve şirketlerin değişen piyasa koşullarına karşı önde olmasına yardımcı olur.
Veriyi insan uzmanlığıyla birleştirmek
Veri, Allianz Trade stratejisinin temel unsurlarından biridir; ancak tek başına yeterli değildir. Asıl farkı yaratan, A-Takımımızın uzmanlığıdır.
Yapay zeka (AI) gibi ileri teknolojiler, büyük veri hacimlerini hızla işleyerek karar destek süreçlerini daha verimli hale getiriyor. Ancak bu verileri iş dünyası bağlamında analiz eden ve uygulamaya dönüştürenler, sahadaki deneyimli risk analistlerimizdir.
Analistlerimiz, yerel pazar dinamiklerini derinlemesine anlayarak elde ettikleri içgörüleri küresel risk çerçevemize entegre eder. Aynı zamanda değerlendirdikleri şirketlerle doğrudan iletişim kurarak, yalnızca verilerle tespit edilemeyecek niteliksel bilgilere de ulaşırlar. Örneğin; şirketin yönetim yapısındaki değişimler, yeni satış ve pazarlama stratejileri veya tüketici taleplerindeki değişim gibi unsurlar hakkında değerli bilgiler edinirler.
Allianz Trade Grade ile kredibilite analizi
Kullandığımız en önemli analiz araçlarından biri, etkili bir skorlama sistemi olan Allianz Trade Grade’dir. Bu sistem, bir şirketin önümüzdeki 12 ay içinde temerrüde düşme olasılığını 1 (düşük risk) ile 10 (iflas riski) arasında bir ölçekle değerlendirir.
Allianz Trade Grade, potansiyel iş ortaklarının finansal sağlığına dair net bir görünüm sunar; böylece şirketlerin küresel tedarik zincirlerinde daha hızlı, güvenli ve isabetli kararlar almasına olanak tanır.
Skorlar; gelişmiş veri analizleri ile uzman analist ekiplerimizin saha değerlendirmelerini bir araya getirerek tutarlı ve güvenilir risk analizleri üretir. Bu sayede müşterilerimiz, yeni pazarlara açılma, iş ortaklarına kredi verme ya da belirsiz ekonomik koşulları yönetme gibi ticari kararlarını daha bilinçli bir şekilde alabilir.
Ticari kredi sürecinde yapay zekadan faydalanmak
Yapay zekayı, insan uzmanlığının yerine koymak için değil; onu desteklemek ve güçlendirmek için kullanıyoruz.
AI destekli araçlarımız, tekrar eden ve zaman alan işleri otomatik yaparak veri işlemeyi hızlandırıyor. Böylece analistlerimiz, daha önemli risk analizleri ve karmaşık ticari kredi kararlarına odaklanabiliyor.
AI, farklı veri gruplarını hızlıca analiz etmemizi sağlayarak uzmanlarımızın en büyük risklere veya en iyi fırsatlara hızla odaklanmasını mümkün kılıyor. Böylece kararlar hem daha hızlı hem de daha doğru alınıyor.
Allianz Trade, AI teknolojisi sayesinde hızlı ve tutarlı ticari kredi sonuçları sunarken, insan uzmanlığı ve kalite standartlarından asla ödün vermiyor. Şirketler, hem gelişmiş teknolojinin sunduğu hız ve verimlilikten hem de deneyimli uzmanlarımızın derin bilgisi ve içgörülerinden aynı anda faydalanıyor.
Şirketlere netlik ve güven sağlamak
Günümüzün öngörülemez küresel ortamında en başarılı ticaret stratejileri; veri, teknoloji ve insan uzmanlığının birleşimiyle şekillenir.
Allianz Trade olarak biz de Ticari Alacak Sigortası yaklaşımımızda bu üç temel unsuru bir araya getiriyoruz. Kapsamlı ve çeşitli kredi değerlendirme sistemi ve veri tabanı, AI destekli araçlar ve deneyimli ticari risk analistlerinin içgörüleriyle, şirketlerin daha hızlı ve isabetli kararlar almasını sağlıyoruz.
Yeni pazarlara açılmak, iş ortaklarına kredi sağlamak ya da değişen piyasa koşullarını yönetmek… Hangi zorluğun üstesinden gelmek isterseniz isteyin, Allianz Trade’in Ticari Alacak Sigortası size güvenilir bir iş ortağı olarak, risk yönetiminizde doğru karar alabilmeniz için gerekli desteği verir.
A-Takımı. İşiniz, bizim önceliğimiz.
Büyümenizi güvence altına alacak veri odaklı çözümler için bugün A-Takımımızla iletişime geçin.
Bültenimize Kaydolun
Allianz Trade'in en yeni içeriklerini, alacak ve risk yönetimine yönelik ipucu derlemelerini, ekonomik araştırmalarını Ticaret Hattı'na abone olarak takip edebilir, güncellemeleri mail olarak alabilirsiniz.
2025-2026 Yıl Ortası Ekonomik Görünüm: Yaz Hüznü
Küresel büyüme 2025 yılında %2,5’lik bir oranla baskı altında kalmaya devam edecek ve resesyon dönemleri dışında 2008'den bu yana en düşük artışı sergileyecek.
2026'da Uluslararası Ticareti Yönlendirmek
Talep, gümrük tarifeleri ve döviz kuru risklerindeki hızlı değişimlere karşı ihracatçıların çevik planlama, operasyonel verimlilik ve esnek tedarik zincirlerine öncelik vermesi gerekiyor.
Küresel Ticarette Büyümeyi Açığa Çıkarmak
Sürdürülebilirlik, stratejik bir avantajdır. ESG ve sürdürülebilirliği küresel ticaret stratejilerine entegre etmek, finansal dayanıklılığı güçlendirir, marka itibarını artırır.
Hizmet ve Taahhüdümüz
Allianz Trade olarak ticari alacak sigortasında dünya lideri ve kefalet sigortasında önde gelen iş ortağıyız. Ticari istihbarat gücümüzle, şirketlerin ticari ve kredi risklerini bugünden öngörerek nakit akışlarını koruyor ve sürdürülebilir şekilde, güvenle ticaret yapmalarını sağlıyoruz. Dünya genelinde farklı sektörlerden gelen şirketlerin ihtiyaçlarını karşılamak için sigorta, teminat ve garanti gibi çeşitli finansal ürünler ve hizmetler sunuyoruz. Şirketlerin bir yandan güvenle ticaret yaparken bir yandan da yeni pazarlara açılmalarında onlara rehberlik ediyor, yol gösterici oluyoruz. Bu iş ortaklığı sayesinde, firmalar kredibilite değerlendirmesi başta olmak üzere; fatura ödenmeme riskinin bertaraf edilmesi, olası hasar durumlarında tahsilat ve yasal takip süreçleri gibi hizmetlerimizden yararlanabiliyor.
Küresel ticarette güven duyulan bir şirket olarak, işletmelere ve ülke ekonomisine sürdürülebilir bir büyüme sağlama konusunda kritik bir rol üstleniyoruz. Allianz Trade olarak alacak tahsilatı konusundaki yetkinliğimiz, hizmet ağımız ve ticari alacak sigortası sayesinde şirketlerin ticaret yaptıkları her alanda bir adım önde olmalarını sağlıyoruz. 83 milyondan fazla şirketin finansal takibini gerçekleştiriyor, 70 binden fazla müşterilerimizden gelen günlük 22 bin limit talebine cevap veriyoruz. Risk Veri Tabanı ve teknolojik altyapımızla desteklenen güçlü erken uyarı sistemimiz sayesinde detaylı bir risk yönetimi sunuyoruz. Şirketlerin ticaret yapacakları potansiyel müşterilerinin risk analizini sağlıklı bir şekilde gerçekleştirirken, sigortalanmış faturalarla kesintisiz, istikrarlı nakit akışı sağlıyoruz.