- Podvody v podnikaní sú obrovským celosvetovým problémom, ktorý sa urýchlil v súvislosti s digitalizáciou a prácou na diaľku. Podvodníci môžu využiť viacero taktík. Dobrou správou je, že bez ohľadu na to, akú metódu použijú, existuje niekoľko spoločných varovných signálov, ktoré by mali upozorniť finančné oddelenie firmy na problém.
- 1. Kontaktné údaje
Ak je v e-mailovej adrese potenciálneho klienta namiesto názvu spoločnosti uvedený všeobecný e-mail, mali by ste zbystriť pozornosť. V súčasnosti však podvodníci idú ešte o krok ďalej a vytvárajú si dokonca dokonale profesionálne e-mailové adresy. Ak je napríklad e-mailová adresa skutočnej spoločnosti @chemicalproducer.co.za, podvodník môže použiť @chemicalproducer.net. E-mailové adresy klientov vždy krížovo kontrolujte prostredníctvom oficiálnej webovej stránky ich spoločnosti. - Ďalším vodítkom je, ak sa dodacia a fakturačná adresa nezhodujú, a najmä ak sa nenachádzajú v tej istej krajine. Vyhľadávanie v Google Maps vám môže pomôcť zistiť, či doručovacie priestory vyzerajú dôveryhodne.
- 2. Finančné a iné dokumenty
- Finančné dokumenty sú veľmi dobrým zdrojom informácií v prípade, ak vznikne podozrenie na základe kontaktných údajov klienta.
- Dá sa nájsť mnoho nezrovnalostí:
- - Auditovaná účtovná závierka je k dispozícii krátko po skončení roka (reálne trvá audit najmenej tri mesiace).
- - Stránky s auditovanou učtovnou závierkou sa líšia formátom alebo farbou od ostatných finančných údajov spoločnosti.
- - Audítori uvedení na finančných výkazoch sa líšia od audítorov, ktorí sa zvyčajne využívajú v pravých spoločnostiach, alebo ich podpisy vyzerajú ako skopírované/vložené.
- - Údaje sú uvedené v zahraničnej, a nie v miestnej mene (pokiaľ neobchodujete v jednej z mála krajín, kde účtovné zákony povoľujú používanie zahraničnej meny).
- - Finančné údaje od klientov, s ktorými obchodujete po prvýkrát, sú nadmieru pozitívne.
- - Dokumenty sú pokryté prehnaným počtom úradne vyzerajúcich pečiatok.
- 3. Odvetvie
- Fraud can happen across many industries, but some are more prone to it than others. If your company is selling tangible goods that can be easily sold on the black market—such as construction materials, chemicals or tires— it is wise not to release any orders without doing the necessary credit checks.
- K podvodom môže dochádzať v rôznych odvetviach, ale niektoré sú k nim náchylnejšie ako ostatné. Ak vaša spoločnosť predáva hmotný tovar, ktorý sa dá ľahko predať na čiernom trhu - napríklad stavebný materiál, chemikálie alebo pneumatiky - je rozumné nerealizovať žiadne objednávky bez potrebnej kontroly bonity a dôveryhodnosti odberateľa.
- 4. Urgentnosť
- Ak nový klient zadáva objednávku a zdôrazňuje jej urgentnosť, vaše finančné oddelenie by sa malo uistiť, že všetky vyššie uvedené body sú splnené. Urgentnosť je bežnou taktikou všetkých typov podvodov: jej cieľom je zabrániť dôslednej kontrole.
