Dlaczego gwarancje ubezpieczeniowe są tak istotne w ESG i dla firm nastawionych na zrównoważony rozwój?

Zrównoważony rozwój to już nie tylko modne hasło – to biznesowy imperatyw. W różnych sektorach, a szczególnie na rynkach globalnych, firmy wprowadzają zasady zrównoważonego rozwoju do swoich długoterminowych strategii rozwoju. Wraz z ewolucją tych priorytetów, przedsiębiorstwa poszukują bardziej elastycznych i innowacyjnych sposobów finansowania i zabezpieczania swoich projektów.

W tym miejscu wkraczamy my. Nasze rozwiązania w zakresie gwarancji ubezpieczeniowych stanowią skuteczną alternatywę dla gwarancji bankowych i tradycyjnych gwarancji, lecz mogą też działać równolegle z nimi. Dzięki naszym gwarancjom ubezpieczeniowym można zwiększyć zdolność kredytową, zmniejszyć ryzyko i zapewnić elastyczność. Dzięki temu przedsiębiorstwa mogą skutecznie realizować swoje zmieniające się cele związane ze zrównoważonym rozwojem.

Jak zrównoważony rozwój wpływa na podejmowanie decyzji biznesowych?

Globalne cele dotyczące emisji i regulacje klimatyczne przekształcają rynki i branże na całym świecie. W rezultacie rośnie zapotrzebowanie na bardziej ekologiczną infrastrukturę, technologie niskoemisyjne i zrównoważone budownictwo. W obecnych realiach zasady zrównoważonego rozwoju są niezbędne – odgrywają kluczową rolę w podejmowaniu decyzji, pozyskiwaniu finansowania oraz zaspokajaniu oczekiwań wszystkich stron – od inwestorów po klientów.

Na początku 2025 roku analiza BloombergNEF wykazała, że projekty infrastruktury energetycznej o niskiej emisji przyciągają więcej inwestycji niż kiedykolwiek wcześniej. Inwestycje w nie wzrosły o 11% w samym 2024 roku. Międzynarodowa Agencja Energetyczna (IEA) prognozuje, że w 2025 roku na projekty związane z „czystą” energią na całym świecie zostanie wydane 2,2 biliona USD – dwa razy więcej niż przewidywane 1,1 biliona USD wydane na paliwa kopalne.

W kwietniu 2025 roku analiza rynku przeprowadzona przez Sustainable Construction Review wykazała, że firmy budowlane z silnymi wynikami w zakresie ESG konsekwentnie przewyższają swoich konkurentów w zdobywaniu dużych projektów i przyciąganiu inwestycji. Tymczasem wyniki corocznej globalnej ankiety CEO PwC na 2025 rok potwierdziły, że inwestycje w zrównoważony rozwój się opłacają. Jedna trzecia CEO zgłosiła zwiększenie przychodów dzięki inwestycjom przyjaznym dla klimatu dokonanym w ciągu ostatnich pięciu lat. Dwie trzecie stwierdziło, że te inwestycje zmniejszyły koszty lub przynajmniej nie doprowadziły do ich wzrostu.

Nowe podejście do finansowania zrównoważonego rozwoju

Coraz liczniejsze firmy z różnych sektorów przyjmują technologie niskoemisyjne i zobowiązują się do długoterminowego zrównoważonego rozwoju. W związku z tym potrzebne są bardziej zróżnicowane rozwiązania finansowe, aby wspierać te priorytety.

Gwarancje ubezpieczeniowe, oferowane przez towarzystwo ubezpieczeń, mogą odgrywać kluczową rolę. Zabezpieczenie finansowe i ograniczenie ryzyka sprawiają, że gwarancje ubezpieczeniowe są szczególnie odpowiednie dla projektów infrastrukturalnych ukierunkowanych na zrównoważony rozwój, które zazwyczaj mają dużą skalę, są kapitałochłonne i ściśle powiązane z regulacjami i zgodnością z zasadami ESG. W przeciwieństwie do gwarancji bankowych, które mogą wykorzystywać część istniejących linii kredytowych Twojej firmy, gwarancje poręczeniowe zazwyczaj nie są ujmowane w bilansie, co pomaga zachować płynność finansową i zapewnia dodatkową elastyczność finansową.

Globalna dostępność gwarancji ubezpieczeniowych Allianz Trade dodatkowo zwiększa elastyczność ich wykorzystania. Nasi eksperci ds. gwarancji ubezpieczeniowych działają na lokalnych rynkach na całym świecie, dysponując rozbudowaną siecią kontaktów i dogłębną znajomością lokalnych przepisów. Będą oni ściśle współpracować z Twoją firmą, aby dostosować warunki gwarancji do zakresu projektu, sektora i lokalnych przepisów w danym kraju.

Co więcej, oceniając wykonalność projektu bierzemy pod uwagę szeroki zestaw kryteriów, w tym czynniki zrównoważonego rozwoju i tworzenie długoterminowej wartości. Dzięki naszemu modelowi ubezpieczeniowemu jesteśmy dobrze przygotowani do współpracy z bankami w celu wspierania zrównoważonego wzrostu i umożliwienia przejścia na gospodarkę niskoemisyjną.

Nasze gwarancje Green2Green

W Allianz Trade rozumiemy, że zrównoważony rozwój i wzrost gospodarczy idą dziś w parze. Dlatego włączyliśmy zasady zrównoważonego rozwoju do struktury naszego innowacyjnego rozwiązania – Gwarancji Ubezpieczeniowych Green2Green. Zostało ono specjalnie zaprojektowane, aby wspierać technologie niskoemisyjne oraz infrastrukturę odnawialnych źródeł energii.

Oto jak działa nasze rozwiązanie: gdy projekt spełnia kryteria niskoemisyjne Allianz Trade, wystawiamy gwarancję ubezpieczeniową, aby zabezpieczyć projekt i zagwarantować jego pomyślną realizację. Następnie inwestujemy kwotę równą lub większą od pierwotnej składki ubezpieczeniowej związanej z gwarancją w certyfikowane zielone obligacje. Nasi eksperci dbają o to, aby obligacje te były zgodne z ewoluującymi ramami regulacyjnymi dotyczącymi zielonych inwestycji, takimi jak zasady dotyczące zielonych obligacji (GBP) określone przez Międzynarodowe Stowarzyszenie Rynków Kapitałowych (ICMA)..

W ten sposób nasze Gwarancje Ubezpieczeniowe Green2Green mają podwójny wpływ na zrównoważony rozwój mają podwójny wpływ na zrównoważony rozwój. Jak wyjaśnia Soenke Schottmayer, Globalny Dyrektor ds. Sprzedaży Gwarancji w Allianz Trade:

„Tworzymy pełen cykl korzyści. Wystawiamy gwarancje, które zapewniają sukces projektom niskoemisyjnym i jednocześnie napędzamy zrównoważoną transformację całej gospodarki.”

Do tej pory zaangażowaliśmy się w 25 projektów Green2Green w różnych krajach, w tym w Polsce, Niemczech, Włoszech, Francji, Szwecji, Danii i Singapurze, wspierając szeroką gamę klientów i ich cele związane ze zrównoważonym rozwojem.

Jeden z niedawnych przykładów sukcesu pochodzi z Niemiec. Korzystając z możliwości jakie stwarza rozwiązanie Green2Green Allianz Trade, nasz zespół wsparł budowę 300-kilometrowej „autostrady energetycznej”, która transportuje energię odnawialną z północy na południe Niemiec. Dzięki wystawieniu gwarancji należytego wykonania umowy i gwarancji przedpłaty umożliwiliśmy sześciu naszym partnerom udział w realizacji tego projektu, który ma zapewnić bardziej ekologiczną energię dla 2 milionów ludzi – to prawdziwy kamień milowy w transformacji energetycznej Niemiec w kierunku energii odnawialnej.

Allianz Trade – Twój partner w zrównoważonym biznesie

W Allianz Trade zdajemy sobie sprawę, że jeśli jesteś zaangażowany w zrównoważony rozwój, potrzebujesz czegoś więcej niż standardowego finansowania projektów i zabezpieczeń – potrzebujesz gwaranta, który rozumie złożoność zrównoważonego wzrostu.

Nasza rating kredytowy AA+ jest świadectwem naszej siły i wiarygodności na globalnym rynku. Daje to dodatkowe wsparcie naszym gwarancjom ubezpieczeniowym, z czego korzystają wszystkie strony zaangażowane w duże, złożone projekty z zakresu zrównoważonego rozwoju – inwestorom, wykonawcom i instytucjom finansującym.

Dzięki naszemu dużemu doświadczeniu i bogatej wiedzy o lokalnych rynkach, nasz zespół gwarancji A-Team zapewnia nie tylko potencjał finansowy i bezpieczeństwo niezbędne w realizacji projektów związanych ze zrównoważonym rozwojem, ale zapewnia także transparentność i pełni rolę zaufanego doradcy pomagającego poruszać się w szybko zmieniającym się świecie zrównoważonego rozwoju.

Jak wyjaśnia Sean McGroarty, Globalny Dyrektor ds. Gwarancji w Allianz Trade:

„Gwarancje to w dużej mierze biznes oparty na relacjach. Ważne jest, aby mieć ekspertów na miejscu i dostarczać rozwiązania zgodne z lokalnymi przepisami. Nasi klienci cenią sobie naszą globalną markę i możliwości, jakie ona daje.”

Dlaczego zrównoważone rozwiązania są teraz ważne?

Kwestie związane ze zrównoważonym rozwojem są obecnie bardzo ważne. Są one obecne w centrum strategii firm zmieniając sposób, w jaki projekty są projektowane, finansowane, realizowane i oceniane pod kątem osiągniętych efektów. W miarę jak firmy przyjmują strategie ESG i zrównoważonego rozwoju, potrzebują rozwiązań, które nie tylko spełniają najnowsze regulacje, ale również są skalowalne i gotowe na przyszły wzrost.

W Allianz Trade nasze dopasowane rozwiązania gwarancyjne oferują elastyczność potrzebną do spełnienia dzisiejszych standardów zrównoważonego rozwoju, jednocześnie realizując ambitne plany wzrostu na przyszłość. Nasze innowacyjne Gwarancje Ubezpieczeniowe Green2Green są przykładem naszej innowacyjności i myślenia wybiegającego w przyszłość, a nasz zespół gwarancji A-Team łączy globalną sieć i lokalną wiedzę, aby dostarczać rozwiązania najlepsze z możliwych.

Zyskujesz więcej niż tylko ochronę dla realizowanych przez siebie projektów zrównoważonego rozwoju, ale także sprawdzonego partnera finansowego, który zabezpieczy Twój zrównoważony rozwój.

Dowiedz się więcej o Gwarancjach Ubezpieczeniowych Allianz Trade