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Simulatore di liquidità

Simulate gli effetti di vari fattori sulla vostra liquidità.

I periodi di incertezza possono rendere più difficile prevedere le prospettive finanziarie e di sviluppo di un’impresa. Una delle variabili fondamentali da tenere in considerazione in questi casi è la liquidità. In particolare: ci sono segnali di rischi che potrebbero portare la mia azienda ad una situazione critica? Se sì, quando? E quali fattori potrebbero influenzare la mia situazione in modo positivo o negativo?

Grazie a questo tool potrete simulare lo sviluppo della situazione del business dal punto di vista della liquidità.

Provateci!

Definizione di flussi di cassa

I flussi di cassa si riferiscono alla capacità di un’impresa di generare liquidità e alla facilità con cui i suoi attivi possono essere convertiti in denaro. Alcuni asset come conti correnti o obbligazioni sono molto liquidi in quanto possono essere convertiti in contanti in poche ore o giorni mentre altri sono meno facilmente trasformabili in denaro, come nel caso di immobili o attrezzature che richiederebbero settimane o mesi per essere venduti.

La gestione della liquidità aziendale è fondamentale per le aziende poiché generare liquidità rapidamente consente loro di far fronte a improvvisi deficit di cassa o di pagare bollette o debiti imprevisti, ma anche di gestire le proprie operazioni e potenzialmente espandere il proprio business.

Molti fattori possono influenzare la liquidità di un’azienda. Ad esempio, l’overtrading – quando vendete più di quanto potete fare o potete permettervi di produrre – potrebbe alterare la vostra liquidità se non disponete di risorse sufficienti. Anche perdere uno dei vostri maggiori clienti potrebbe avere un impatto enorme in quanto ridurrebbe le vostre entrate. Se non riuscite a convertire rapidamente i vostri beni in denaro, potreste avere difficoltà a pagare le bollette e potreste diventare insolventi.

Provate il simulatore di liquidità

Per comprendere meglio come funziona il simulatore di liquidità aziendale e come simulare l’impatto di fattori esterni sulla liquidità di un’azienda, completate i campi sottostanti e cliccate su “Calcola”. Potete anche dare un’occhiata ai nostri consigli sotto il simulatore di liquidità.

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Questo tool di simulazione simulazione di flusso di cassa di Allianz Trade è di nostra proprietà ed è protetto da copyright. Il marchio Allianz Trade e i loghi Allianz sono marchi registrati appartenenti al Gruppo Allianz. Allianz Trade è il marchio utilizzato per designare una gamma di servizi forniti da Euler Hermes. L'uso del nostro strumento di simulazione di flusso di cassa è concesso a solo scopo informativo e non deve essere considerato come un suggerimento specifico. I destinatari dovrebbero effettuare la propria valutazione indipendente di queste informazioni e non dovrebbe essere intrapresa alcuna azione, basandosi esclusivamente su di esse. Il nostro strumento di simulazione di flusso di cassa di Allianz Trade non deve essere riprodotto e i suoi risultati non devono essere divulgati senza il nostro consenso. Dato che questo strumento utilizza ipotesi che sono versioni semplificate della realtà aziendale, è inteso solo come un esempio illustrato che mostra il potenziale impatto di una serie di fattori predefiniti. Non rilasciamo alcuna dichiarazione, né garanzia (espressa o implicita) di alcun tipo, per quanto riguarda l'accuratezza o la completezza di queste informazioni, né si assume alcuna responsabilità per eventuali perdite o danni derivanti in qualsiasi modo da qualsiasi uso fatto o affidamento riposto su, questa informazione. Le funzionalità del nostro tool sono soggette a modifiche senza preavviso.

Come funziona il calcolatore di liquidità aziendale

Innanzitutto, completate i campi per riflettere la vostra situazione attuale senza tenere conto dell’impatto di eventuali fattori negativi esterni:

  • Attivo corrente: il vostro inventario, i crediti, le scorte e le linee di credito non utilizzate sono esempi di disponibilità liquide – cose che potete convertire rapidamente in denaro contante.
  • Costi fissi mensili: canoni di locazione e affitto, assicurazione, pagamento degli interessi.
  • Costi variabili mensili: manodopera, provvigioni e materie prime.
  • Fatturato mensile.
  • Numero di fatture inviate al mese.
  • Perdite una tantum: ad esempio il valore della merce avariata.
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  • Ora, cliccate su “Calcola” e guardate il grafico per osservare la simulazione della vostra liquidità per i prossimi 90 giorni che non include l’impatto di fattori esterni.

Provate vari scenari utilizzando il calcolatore di liquidità


Per andare oltre e vedere come i fattori esterni potrebbero influire sulla liquidità aziendale, ora potete testare vari scenari.

Tutto quello che dovete fare è completare o modificare alcuni campi per simulare i potenziali impatti sulla vostra liquidità di riduzioni di fatturato, perdite, cali di vendite, fatture non pagate o ritardi di pagamento.

Ad esempio, ponetevi queste domande:

  • Quale percentuale del mio fatturato mensile potrebbe andare persa se i miei clienti diventassero insolventi?
  • Posso ridurre i miei costi variabili?
  • Ci sono perdite una tantum che posso prevedere, ad esempio perché i clienti troveranno alternative o perché distruggerò merci deperibili?
  • Fino a che punto posso aspettarmi un calo medio delle vendite nei prossimi tre mesi?
  • Qual è la percentuale di fatture non pagate o crediti inesigibili che potrei aspettarmi nei prossimi tre mesi?
  • Qual è il ritardo che posso aspettarmi per i pagamenti dei clienti?

Monitorare dove e come vengono spesi i soldi è importante quando si gestisce la liquidità di un’azienda. Fare previsioni sul flusso di cassa può aiutare la gestione della liquidità ed evitare di dover cercare soluzioni di emergenza per prevenire difficoltà finanziarie.

Se siete preoccupati e desiderate garantire il vostro flusso di cassa, l’assicurazione del credito commerciale rimane la soluzione più completa e rassicurante per supportare la gestione del rischio di credito e lo sviluppo commerciale.

Contattateci per discutere di come possiamo aiutarvi a proteggere la vostra attività anche in tempi difficili

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