Zveřejněno 24. července 2025
Proč jsou pojistné záruky důležité pro firmy zaměřené na ESG a udržitelnost
Udržitelnost dnes výrazně ovlivňuje rozhodování podniků. Ale jak ovlivňuje požadavky na záruky a jaké důsledky to má pro firmy a jejich projekty v energeticky náročných odvětvích, jako je stavebnictví a infrastruktura?
Shrnutí
Klíčové poznatky
- Bankovní financování zůstává zásadní pro udržitelné projekty: Tradiční bankovní úvěry a záruky jsou důležitým zdrojem financování a zajištění. Alternativou ale mohou být i pojistné záruky kryté pojišťovnami.
- Pojistné záruky jako účinná alternativa: Pomáhají firmám uvolnit likviditu v bankách a lze je přizpůsobit konkrétním projektům a předpisům – proto jsou velmi efektivním nástrojem pro udržitelné projekty.
- Naše inovativní řešení podporuje přechod na nízkoemisní ekonomiku: Allianz Trade Surety Green2Green je naše řešení, které nejen zajišťuje projekty, ale zároveň investuje pojistné do certifikovaných zelených dluhopisů – čímž uzavíráme udržitelný kruh.
Udržitelnost jako nová obchodní realita
Udržitelnost už není jen trend – stala se obchodní nutností. Firmy na globálních trzích začleňují principy ESG do svých strategií dlouhodobého růstu. To vytváří poptávku po flexibilnějším a inovativnějším financování.
Zde vstupujeme do hry my. Naše pojistné záruky nabízejí efektivní alternativu k bankovním zárukám. Mohou fungovat souběžně s bankovním financováním, čímž firmám poskytují větší finanční prostor, snižují rizika a zajišťují potřebnou flexibilitu pro plnění ESG cílů.
Jak ESG ovlivňuje rozhodování firem
Cíle snižování emisí a klimatické předpisy mění trhy i průmyslová odvětví. To urychluje poptávku po ekologické infrastruktuře, nízkouhlíkových technologiích a udržitelné výstavbě. ESG dnes ovlivňuje nejen strategii, ale i získávání financování a vztahy s investory a zákazníky.
Podle analýzy BloombergNEF vzrostly v roce 2024 investice do nízkoemisních projektů o 11 %. Mezinárodní energetická agentura odhaduje, že v roce 2025 bude do čisté energie investováno 2,2 bilionu USD – dvojnásobek oproti investicím do fosilních paliv.
Zároveň data z dubna 2025 (Sustainable Construction Review) ukazují, že stavební firmy s vysokým ESG skóre častěji získávají velké zakázky a investice. A podle PwC’s Global CEO Survey 2025 zaznamenala třetina ředitelů díky ekologickým investicím růst tržeb – dvě třetiny z nich navíc uvedly, že tyto investice snížily nebo nenavýšily náklady.
Nový přístup k udržitelnému financování
S tím, jak firmy přecházejí na nízkoemisní technologie, roste potřeba různých forem financování. Pojistné záruky poskytované pojišťovnami přinášejí finanční jistotu a účinné řízení rizik – ideální pro kapitálově náročné ESG projekty.
Na rozdíl od bankovních záruk pojistné záruky většinou nezatěžují rozvahu firmy a nevyčerpávají její bankovní rámce – pomáhají tedy zachovat likviditu.
Díky naší globální síti a lokálním expertům dokážeme přizpůsobit záruky specifickému projektu, legislativě i trhu. V Allianz Trade posuzujeme projekty nejen podle finančních parametrů, ale i na základě jejich udržitelnosti a dlouhodobé hodnoty.
Naše řešení Surety Green2Green
Allianz Trade přináší unikátní řešení: Surety Green2Green – navržené pro podporu nízkoemisních technologií a obnovitelných zdrojů.
Jak to funguje:
Pokud projekt splňuje ESG kritéria Allianz Trade, vydáme záruku pro jeho zajištění. Následně investujeme částku odpovídající zaplacenému pojistnému (nebo vyšší) do certifikovaných zelených dluhopisů. Tyto investice dodržují Green Bond Principles od ICMA.
Tím pádem mají naše záruky dvojí dopad – chrání projekt a zároveň aktivně financují udržitelnost.
Například v Německu jsme podpořili výstavbu 300 km dlouhé "energetické dálnice", která přenáší obnovitelnou energii ze severu na jih a zásobuje 2 miliony lidí.
Váš partner pro udržitelný růst
V Allianz Trade chápeme, že závazek k udržitelnosti vyžaduje víc než standardní financování – je potřeba zkušený partner, který rozumí ESG výzvám.
Náš rating AA+ je zárukou stability a důvěryhodnosti, kterou ocení investoři, dodavatelé i další partneři projektů.
Díky kombinaci globální přítomnosti a místních znalostí přinášíme víc než jen záruky – nabízíme poradenství, kapacity a důvěryhodné partnerství při realizaci komplexních udržitelných projektů.
Jak říká Sean McGroarty, Global Head of Surety:
„Záruky jsou především o vztazích. Klíčové je znát místní trhy, rozumět právním rámcům a nabídnout řešení, která fungují.“
Proč jsou udržitelná řešení důležitá právě teď
Udržitelnost je dnes základem strategie každého úspěšného podniku. Mění způsob plánování, financování i měření úspěchu.
Naše řešení pojištění záruk nabízí flexibilitu potřebnou k naplnění aktuálních ESG standardů i budoucích růstových cílů.
Produkt Surety Green2Green je příkladem naší inovace, zatímco náš A-Team nabízí znalosti a podporu napříč trhy.
Získejte víc než jen zajištění projektu – získejte spolehlivého partnera pro udržitelný růst.
Získáte více než jen ochranu při projektech udržitelnosti, získáte především důvěryhodného finančního partnera pro zajištění udržitelného růstu vaší společnosti.
Naše znalosti a zkušenosti
Allianz Trade je celosvětovým lídrem v oblasti pojištění pohledávek a řízení obchodních úvěrů, který poskytuje na míru šitá řešení určená ke zmírnění rizik spojených s nedobytnými pohledávkami, a tím zajišťuje finanční stabilitu společností. Naše produkty a služby pomáhají společnostem s řízením rizik, řízením peněžních toků, ochranou pohledávek, pojištěním záruk, vymáhacími procesy a pojištěním pohledávek z elektronického obchodu, tím zajišťuje finanční odolnost podnikání našich klientů. Naše odborné znalosti v oblasti snižování rizik a financování nás staví do pozice důvěryhodného poradce, který umožňuje společnostem usilujícím o globální úspěch s jistotou expandovat na mezinárodní trhy. Naše činnost je postavena na podpoře vztahů mezi jednotlivci a organizacemi, vztahů, které překračují všechny formy hranic - geografické, finanční, průmyslové a další. Neustále si uvědomujeme, že naše práce má dopad na komunity, kterým sloužíme, a že máme povinnost pomáhat a podporovat ostatní. Ve společnosti Allianz Trade jsme pevně odhodláni prosazovat rovnost pro všechny bez rozdílu, a to jak mezi našimi vlastními spolupracovníky, tak v mnoha vztazích mimo naše podnikání.
Allianz Trade je celosvětovým lídrem v oblasti pojištění pohledávek a řízení obchodních úvěrů, který poskytuje na míru šitá řešení určená ke zmírnění rizik spojených s nedobytnými pohledávkami, a tím zajišťuje finanční stabilitu společností. Naše produkty a služby pomáhají společnostem s řízením rizik, řízením peněžních toků, ochranou pohledávek, pojištěním záruk, vymáhacími procesy a pojištěním pohledávek z elektronického obchodu, tím zajišťuje finanční odolnost podnikání našich klientů. Naše odborné znalosti v oblasti snižování rizik a financování nás staví do pozice důvěryhodného poradce, který umožňuje společnostem usilujícím o globální úspěch s jistotou expandovat na mezinárodní trhy. Naše činnost je postavena na podpoře vztahů mezi jednotlivci a organizacemi, vztahů, které překračují všechny formy hranic - geografické, finanční, průmyslové a další. Neustále si uvědomujeme, že naše práce má dopad na komunity, kterým sloužíme, a že máme povinnost pomáhat a podporovat ostatní. Ve společnosti Allianz Trade jsme pevně odhodláni prosazovat rovnost pro všechny bez rozdílu, a to jak mezi našimi vlastními spolupracovníky, tak v mnoha vztazích mimo naše podnikání.